证监会原主席肖钢：坚持金融持牌经营管理 提高上市公司质量

今年两会期间，《金融时报》记者专访了全国政协委员、证监会原主席肖钢，他就金融科技监管以及上市公司等热点问题回答了记者提问。

《金融时报》记者：您一直都非常关注金融科技、智能金融的发展，如何评价“十三五”期间我国金融科技与金融创新发展情况？您认为“十四五”期间这一领域的发展和监管重点在哪些方面？

肖钢：我国金融科技包括智能金融的发展取得了很大成效，对于支持实体经济发展，增强金融普惠性，加快数字中国建设，都发挥了重要作用。特别是在疫情防控期间，金融科技在助力实现“六稳”“六保”方面作用更加凸显。应当说，我国金融科技发展走在了世界前列。

当然我们也应当看到，金融科技在快速发展过程中也存在一些问题，比如部分机构忽视了金融科技的本质仍然是金融，没有按照金融监管要求从事金融活动，引发了金融风险；一些机构涉嫌垄断、妨碍市场竞争，损害公众利益；有些金融机构与科技公司的合作不规范；还有的机构利用互联网的网络效应，出现资本无序扩张现象；有的以金融科技创新为名，行欺诈、非法集资之实；在金融科技发展过程中，数据安全、隐私保护意识还比较薄弱。这些问题都是发展中的问题，需要引起重视，并采取措施逐步解决。因此，如果把前些年金融科技快速发展看作是上半场的话，那么，“十四五”时期金融科技进入了下半场，进入了新的发展阶段。

从行业发展重点看，应当从构建金融有效支持实体经济的体制机制角度，提升金融科技水平，增强金融普惠性。要加快发展与产业互联网相关的金融科技，大力拓展供应链金融，帮助提升中小金融机构和中小微经营者运用科技手段的能力，帮助他们改善经营管理，增强风险识别和防范能力。

从行业监管重点看，应当坚持金融持牌经营管理，把所有金融活动和行为都纳入金融监管，完善监管标准，加强监管协调，提升监管效能。

从科技赋能金融机构与金融业务角度看，金融科技下半场要重点突出深度赋能、规范赋能、高效赋能，让金融与科技更好地融合，造福于实体经济发展与人民生活品质提升。

《金融时报》记者：上市公司是资本市场发展的基石，大力提高上市公司质量一直受到党中央、国务院和金融管理部门的高度重视。在“十四五”期间，对于如何进一步提高上市公司质量，您有哪些建议？

肖钢：你讲得对，上市公司质量是资本市场稳健发展的基石，也是吸引中长期资金入市的重要前提条件之一。我认为，提高上市公司质量的关键在公司自身。就市场监管角度而言，一是要督促完善公司治理，只有公司治理机制健全有效，企业才能制定实施正确的发展战略，才不会盲目扩张，企业持续经营能力和盈利能力才可能增强。二是要加强上市公司信息披露，增强企业经营透明度，完整、真实、及时反映企业财务状况和履行社会责任情况。三是要加强事中事后监管，依法查处上市公司违法违规行为，加大执法力度。四是要深化金融供给侧结构性改革，统筹推进资本市场各项基础制度建设，进一步优化再融资、并购重组、股权激励等制度规则，助力上市公司加快转型升级、做强做优做大。